goAML В БЪЛГАРИЯ – ОСНОВНИ ФУНКЦИОНАЛНОСТИ, ДОСТЪП И РАБОТА

goAML е специализирана информационна платформа, разработена от Службата на ООН по наркотиците и престъпността (UNODC) за нуждите на звената за финансово разузнаване (FIU). Системата осигурява стандартизирано и защитено подаване, обработване и анализ на информация, свързана с изпиране на пари, финансиране на тероризъм и други финансови престъпления.

United Nations : goAML

В България goAML следва да се разглежда като защитен канал за взаимодействие между САД „Финансово разузнаване“ на ДАНС (ДАНС ФР) и регистрираните задължени лица, когато съответната функционалност е активирана в националната конфигурация.

1. Достъп до goAML

Достъпът не е публичен в смисъл на свободно използване от граждани. Организацията – задължено лице, и определените от нея потребители трябва да бъдат регистрирани и оторизирани. На практика организацията определя лицата, които ще работят със системата – например служителите, отговарящи за AML/CFT и подаването на сигнали.

След успешна регистрация оторизираният потребител получава достъп до защитената web среда. goAML поддържа управление на reporting entities, потребители, контактни данни и различни права за достъп.

2. Основни функционалности

За задълженото лице най-съществените функции могат да бъдат обобщени като:

1. Подаване на сигнали/доклади – информацията се въвежда чрез структурирани електронни форми или, когато съответната конфигурация го позволява, чрез XML upload. Могат да се включват лица, юридически лица, сметки, транзакции, свързани страни, основание за подозрението и придружаваща информация. goAML извършва проверки за валидност и пълнота на подадените структурирани данни.
2. Получаване на статус и техническа обратна връзка – системата позволява входящите доклади да бъдат проверявани, приемани или отхвърляни. При невалидни данни информацията може да бъде върната за корекция. Това позволява на задълженото лице да установи дали подадената информация е преминала съответните проверки.
3. Защитена комуникация с ДАНС ФР е една от важните функции на goAML е secure messaging. Платформата позволява двупосочен защитен обмен на информация между FIU и задължените лица, включително индивидуални и групови съобщения.
4. Искане на допълнителна информация – след получаване и анализ на сигнал ДАНС ФР може да се нуждае от допълнителни данни. Стандартната функционалност на goAML включва Additional Information Report (AIR), чрез който FIU може електронно да поиска и получи допълнителна информация, например история на транзакции или данни за сметки.

Обратна връзка – goAML позволява комуникацията да не приключва с подаването на сигнала. Технически платформата поддържа целия процес от получаването и анализа до dissemination и feedback. Това създава възможност ДАНС ФР да предоставя указания, съобщения и обратна връзка към задължените лица.

Практическият процес

Установяване на съмнение → вътрешен анализ от задълженото лице → решение за докладване → попълване и изпращане през goAML → техническа проверка/приемане → анализ от ДАНС ФР → евентуално искане за допълнителна информация → отговор на задълженото лице → обратна връзка/указания.

Следователно goAML трябва да се разглежда не просто като „електронна форма за подаване на сигнал“, а като защитена среда за структурирана и проследима двупосочна комуникация между ДАНС ФР и задължените лица. Точните форми, категории доклади, права и комуникационни функции обаче зависят от конкретната българска конфигурация на системата.

Подробни указания има на страницата на ДАНС ФР goAML в това число указания за регистрация https://aml.dans.bg/goAMLWeb_PRD/public_documents/BG/goAML_Registration.pdf и електронен адрес за връзка при въпроси help.aml@dans.bg